央行規(guī)定超20萬元人民幣大額跨境交易需報告
信息來源：新華網 發(fā)布日期：2016-12-30 瀏覽次數(shù)：3298次
資料圖 銀行工作人員正在清點貨幣。 中新社記者 張云 攝
原標題：中國央行規(guī)定超20萬元人民幣大額跨境交易需報告
中國央行30日正式宣布，將大額現(xiàn)金交易報告標準由20萬元人民幣調至5萬元，以人民幣計價的大額跨境交易報告標準為20萬元。
中國央行當天正式公布《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》。該辦法將自2017年7月1日起實施。
新規(guī)還明確了以“合理懷疑”為基礎的可疑交易報告要求，新增建立和完善交易監(jiān)測標準、交易分析與識別、涉恐名單監(jiān)測、監(jiān)測系統(tǒng)建立和記錄保存等要求。
此前無需報告大額交易和可疑交易的保險專業(yè)代理公司、保險經紀公司、消費金融公司和貸款公司四大類機構，此次也納入管理范圍，需按規(guī)定報送大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務。
中國央行有關負責人30日就此表示，該管理辦法在規(guī)章層面明確了金融機構切實履行可疑交易報告義務的新要求，有助于金融機構提高可疑交易報告工作有效性，有助于預防、遏制洗錢、恐怖融資等犯罪活動，有助于維護中國金融體系的安全穩(wěn)健，有助于進一步與國際標準接軌。
這位負責人表示，實踐中，金融機構通過系統(tǒng)自動抓取報送大額交易，通過客戶身份識別、留存客戶身份資料和交易記錄、開展交易監(jiān)測分析，發(fā)現(xiàn)并報送可疑交易報告。以金融機構報送的大額交易和可疑交易報告為基礎，央行開展主動分析、協(xié)查分析和國際互協(xié)查，依法向執(zhí)法部門移送案件線索，與相關部門一起預防、遏制洗錢、恐怖融資，維護金融安全。
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